Robo danışmanlar varlık ve portföy yönetimi alanında finansal teknolojilerin en önemli konularından biri olarak karşımıza çıkıyor. Dijital yatırım danışmanlığı hizmetinin sunulmasında finans sektöründe yıkıcı bir inovasyon yaratıyor. Her geçen gün önemleri, büyümeleri ve pazar payları hızla artıyor. Genç ve yeni kuşağın da iş gücüne katılması ve birikim yapmaya başlaması ile devrimsel bir atılım yapmaya hazırlanıyor. Önümüzdeki 5 sene içinde dünyadaki tüm varlığın 50%’sinin robo danışmanlar ve yapay zeka tarafından yönetileceğini düşünüyorum.

Robo danışmanları, en genel tanımıyla; dijital yatırım tavsiyeleri sunan uygulama ve platformlar olarak tanımlayabiliriz. Ancak bu tanımı biraz daha genişletmek gerekiyor. Robo danışmanlar, milyonlarca müşteriye eşit şartlarda her zaman ve her yerden ulaşabilen, varlık ve portföy yönetimini özgürleştiren bir finansal teknolojidir.

Robo Danışmanlar:

1. Yatırım tavsiyesini müşteriler için her yerden kolayca erişilebilir biçimde sunmayı ve herkese aynı kalitede eşit dijital yatırım danışmanlığı hizmeti vermeyi amaçlar.

2. Diğer en önemli özelliklerinden biri de yatırım tavsiyelerini bir kez değil düzenli ve devamlı olarak vermeleridir. Tavsiyeler zamanla değişmeli ve yeni tavsiyeler sunulmalıdır. 

3. Geniş müşteri kitlesine ulaşmayı amaçlarlar. Bu nedenle daha düşük masraflar alırlar ve yatırım tutarı alt limitleri daha düşüktür.

4. İşlem maliyetleri ve zaman açısından ciddi avantajlar sağlarlar.

5. Yatırım kararı alma süreçlerini çok kolay hale getirirler.

İdeal robo danışmanlar, varlık ve portföy yönetimi alanlarında insan müdahalesi olmadan finansal algoritmalar, optimizasyon, alım-satım sinyalleri ve trend analizleri üzerine gelişen bir makine öğrenmesi olduğu için aktif portföy yönetimine göre daha iyi getiri sağlama potansiyeline sahiptirler. Her ne kadar insan müdahalesinin olduğu hibrit versiyonlar, bilinen finansal modellere dayanan kural bazlı versiyonlar olsa da yeni nesildanışmanlar, yapay zeka tabanlı sistemlerdir.

Birikimlerini ve yatırımlarını yönetmek isteyen yatırımcıların ve müşterilerin, kendilerini yakından tanımalarına yardımcı olacak, yatırım alışkanlıkları ve davranışlarını analiz edecek, risk ve yatırımcı karakter profillerini çıkaracak, bunlara göre yatırım fonları, emeklilik fonları, global borsa yatırım fonları ve hisse senetleri arasından uygun ürünlerin seçilmesini sağlayacak, seçilecek bu ürünlerden kişiye özel portföy modelleri oluşturacak, yatırım tavsiyeleri verecek, daha fazla birikim yapılmasına ve daha iyi getiriler elde edilmesine yardımcı olacak, %100 yapay zekaya sahip, Akıllı Param Robo Danışman ve Yatırım Fonları çözümünü sunuyoruz.

Kendimizi daha da geliştirmek ve yeni iş birliği fırsatlarını değerlendirmek için başvurduğumuz QNBEYOND Hızlandırma Programı sayesinde banka ve iştiraklerinin iş birimleri ile yakından çalışma fırsatı bulduk. Programın geniş mentor ağı sayesinde birçok bilgi alışverişinde bulunduk. Çok değerli geri bildirimler aldık. En önemlisi QNB Finansbank, QNB Finans Invest ve QNB Finans Portföy ile iş birliği anlaşmaları imzaladık. Bu referanslarla yeni müşteri kazanımlarımız hızla arttı.

QNB Finans Invest ile birlikte ülkemizin yapay zeka tarafından yönetilen ilk hisse senetleri robo danışmanını sunduk. QNB Finans Portföy Yönetimi ile birlikte ülkemizin yapay zeka tarafından yönetilen ilk yatırım fonunu halka arz ettik. Ardından yapay zeka tarafından yönetilen ilk global yapay zeka fonunu da başka bir kurumla birlikte ihraç ettik. Ülkemizin önde gelen bankaları ile çalışmaya başladık. Robo danışman teknolojimizi yapay zeka ve yatırım fonları ile entegre ederek alanında ilk olan önemli bir inovasyon yarattık. Tüm bu deneyimlerimizi bizi İsviçre’de yapay zeka tarafından yönetilen yeni bir yatırım fonu kurmaya yöneltti. İki ayrı finansal kurumdan daha yapay zeka yatırım fonu kurma iş birliği teklifi aldık. Azerbeycan’ın önde gelen emeklilik şirketi ile çalışmaya başladık.

3’ü yabancı olmak üzere toplam 18 finansal kurumla çalışıyoruz. 170.000 bireysel, 5.000 profesyonel kullanıcıya hizmet sunuyoruz. Toplamda yaklaşık 2,1 milyar TL büyüklüğünde bir varlığı yönetiyoruz. Varlık yönetimi ve robo danışmanlık alanında sektör lideri olan bir fintek girişimi olarak çalışmalarımıza ve araştırma-geliştirme faaliyetlerimize tüm hızımızla devam ediyoruz.

Hakkımızda daha detaylı bilgi için akilliparam.com ve morewealth.ai web sayfalarımızı ziyaret edebilirsiniz.